La Superintendencia de Servicios Financieros del Banco Central (BCU), emitió en las últimas semanas varias advertencias sobre la operativa ilegal de cuatro firmas que promocionan préstamos, otras tres que ofrecen servicios de remesas y otra la actividad de cambio de monedas.
En todos los casos no se encuentran inscriptas ante el regulador ni cuentan con habilitación para operar.
Cuatro financieras sin permiso para funcionar
Una de las comunicaciones advierte sobre las firmas “Financiera Maldonado”, Financiera San José”, “Financiera Florida” y “Banco Rivera” que actúan a través de páginas web con esas denominaciones.
En general se ofrecen préstamos en moneda nacional para personas físicas y empresas en 24 horas y con trámite telefónico.
“Otorgamos préstamos y créditos de libre inversión en línea en pesos para cubrir necesidades inesperadas, donde puedes cancelar por anticipado. Podrás obtener créditos para tu pyme o comercio, para solventar necesidades rápidas, imprevistos, pago de salarios o aprovechar la compra de mercaderías o productos de oportunidad”, dice en uno de los sitios mencionados.
Este año el BCU realizó varias advertencias que se pueden consultar en detalle en el portal “Usuario Financiero” del banco.
¿Qué recomienda el BCU en estos casos?
El regulador exhorta al público a ser cautos en torno a ofrecimientos de créditos que presentan, en particular, las siguientes características:
- Se solicita el desembolso previo de dinero.
- No se cuenta con local físico de la empresa o la dirección señalada no corresponde a la misma.
- Las tasas de interés ofrecidas son inferiores a la media del mercado.
- Las personas o empresas que ofrecen el crédito no se encuentran inscriptos en el Banco Central del Uruguay.
- Uso de nombres o de distintivos que intenten imitar el usado por entidades financieras reconocidas.
Remesas al exterior y cambio de monedas
El BCU también advirtió sobre las firmas “Remesas Edlay”, “Remesas Tres Cruces” y “Remesas Uruguay”, que publicitan sus servicios a través de redes sociales.
En los casos mencionados hay publicaciones de Instagram y Facebook que promocionan envíos de dinero entre Uruguay y Venezuela, que se pueden hacer vía whatsapp y por las que se cobra una comisión. Las operaciones ofrecidas también incluyen la compra venta de pesos, dólares y bolívares.
El BCU recuerda a los posibles interesados que, ante la promoción de servicios vinculados a la recepción y envío de giros y transferencias, domésticas y al exterior, cualquiera sea la modalidad operativa utilizada para ello, es recomendable consultar los registros disponibles en la página del banco.
La otra advertencia refiere a “Cambios Samaeli” que publicita sus servicios de transferencia de fondos en redes sociales.
Otras recomendaciones que hace el BCU
Ante este tipo de ofrecimientos, se sugiere a los usuarios procurar obtener información clara, veraz, oportuna y suficiente del proveedor del servicio, de su reputación, así como de la operativa y condiciones a los que estará sujeto; en particular, en forma previa a proporcionar dinero ante una solicitud de un crédito, documentos, información sobre cuentas bancarias, contraseñas o cualquier otro dato personal que requiera el previo consentimiento informado para su tratamiento por terceros.
Asimismo, se sugiere al público que a efectos de tomar conocimiento si la empresa se encuentra inscripta o cuenta con habilitación para operar por parte de la Superintendencia de Servicios Financieros del BCU, consulte los registros disponibles en la página web institucional.
